如今,电信诈骗可谓无孔不入。网站被冒充,服务热线被冒号,短信平台被骗子攻入群发短信……除了这些常规行骗手段,如今连银行、证券、基金、保险、黄金等金融行业也频频被电信诈骗渗透。近日,石家庄市公安局破获一起山寨投资理财平台的电信诈骗案件,抓获嫌疑人24名,冻结赃款180万元,扣押赃车一辆。
  虽赚了小钱,却亏了大钱
  据介绍,5月中下旬,受害人张某被一个人拉进一个微信群。一开始,群里每天都在讨论国学、周易等,在和群成员熟悉了以后,该群开始讨论投资的话题,交流理财心得,并定期在群里发一些链接。后来,群里的朋友说:“最近股市不太好,我们给你介绍一个更赚钱的投资平台,你试一下。”于是张某又被拉进了一个投资群,里面有不同的“导师”,开直播讲述他们投资成功的经历。张某在“导师”们的忽悠下,先打了十万块钱进了一个投资平台,盈利两万元钱后,张某又先后追加了40万元和60万元投资,没想到却在短短10天之内亏损了78万元。张某在意识到可能遭遇诈骗后,遂向石家庄市公安局长安分局长征街刑警队报警。长征街刑警队立即与石家庄市公安局反电诈中心联系,从资金流向和人员方面展开调查。
  经过调查研究,警方发现此投资平台是一个虚假平台,平台代理寻找到目标后对受害人进行洗脑,引导其购买股票、外汇、黄金、期货、现货、原油等,资金则是转入了嫌疑人的个人账户。
  初步掌握证据后,警方派出精锐警力,于7月19日在广州成功抓获嫌疑人24名,冻结赃款180万元,扣押赃车一辆。
  以赚钱名义蚕食客户资金
  据嫌疑人交代,该虚假投资平台设有总代理一人,与平台对接,负责购买大量的公民个人信息和电话卡、定位软件等工具。总代理将这些分发给其他的代理们,由他们拉人进平台投资。这些代理分为5组,每组5人左右。每个小组都有10余个微信号,建群若干,每个群里二三十人,只有两三名是拉进来的投资人,其余都是电诈团伙人员。
  他们寻找目标有两种方式,一种是从证券公司购买个人信息,这种人往往有意向投资,容易上钩。另一种是通过定位软件改变自己的手机定位,再搜索附近的人添加好友。先和被害人天南地北地聊天,再循循善诱,将受害人拉进投资群。这时,嫌疑人们就用从搜索网站上查找到的金融知识伪装成所谓的“导师”和“专家”,分享自己的成功经历,甚至开直播上课,对被害人轮番“轰炸”洗脑,使被害人购买虚假平台上的理财产品。
  先让投资人获得蝇头小利,一步步获取信任,随后让投资人落入精心编织的陷阱。这些理财产品模仿真实产品的走势,大致走向与国际市场基本一致,从而使一般的投资人分辨不出其虚假性。但是电诈团伙却从细节上进行操作,比如引导投资人买涨,然后故意操纵下跌,使投资人巨额亏损。
  该电诈团伙针对全国投资人实施诈骗。在一个波段内,每组诈骗100~200万元人民币,总涉案金额超过1000万元。目前,赃款还在进行退赃,案件在进一步审理中。

  提醒
  这样的“套路”别再信了
  如今的电信诈骗手段层出不穷,让人防不胜防。“猜猜我是谁”的套路已经过时,石家庄市公安局反诈中心表示,以下几种现在常用的诈骗手段要千万注意提防。
  一、炒外汇类诈骗:冒充境外金融机构代理商,通过注册聊天软件,盗用美女头像,发展恋爱关系的方式发展下线,以炒外汇的方式进行诈骗,受害者损失惨重。事实上,除了国家外汇管理局官方网站公布的36家银行外,其他任何第三方都是诈骗平台。
  二、微商代运营类诈骗:诈骗分子盗用网络图片,冒充“白富美”,以交友为由,借机推荐微信商城,谎称可以帮助受害人开设网店,收入可观,骗取受害人加盟费及套餐费。或者依托淘宝平台,谎称帮助受害人开设淘宝店,骗取受害人网店设计费、维护费等。
  三、荐股诈骗:以交友为由,给受害人推荐无任何资质的“股票分析师”,“分析师”给受害人发送股票分析软件,之后以软件升级才能赚钱为由骗取受害人钱财。
  四、办理大额度信用卡类诈骗:通过贴吧、论坛、QQ、微信和散发名片、张贴小广告等形式发布办理高额度信用卡信息,骗取受害人缴纳高额手续费。向受害人邮寄伪造的信用卡,然后以激活、认证等借口骗取受害人向骗子账户转账。
  五、利用QQ、微信针对公司财务会计等特定人群诈骗。骗子通过搜索公司财务会计的QQ号、微信号后,建立QQ群、微信群,骗子在群里伪装成老板、经理,询问公司账目资金情况,以签合同、交易等借口向会计下发转账指令,诱骗财务会计使用公司账户向骗子转账。
  六、收藏艺术品、保健品类诈骗。此类诈骗手法主要针对老年群体,诈骗分子在谎称艺术品将来升值后可以随时帮助受害人卖掉艺术品,利润较大,骗取受害人财物。或谎称某保健品有神奇功效,可延年益寿,并在购买后会有国家补贴等,骗取受害人购买虚假保健品。
  支招儿
  面对利益,留个心眼儿
  虚假证券投资活动的本质是“假”与“骗”,利用投资者渴望发财暴富的投机心理,编造虚假信息,骗取不当收益。对此,投资者要充分认识作案“路数”,保持理性心态,抵制高额回报诱惑,要相信天上不会掉“馅饼”,切莫因一时贪念上当受骗。再者,核实机构及个人信息,万一中招,立即向公安机关报案。慎向他人账户转账汇款。操作平台必须是国务院或省政府批准的正规平台。不要听信网络、电话营销的虚假宣传,要眼见为实。
  另外,个人信息泄露是新型电信网络诈骗屡禁不绝的根本原因。通过不法途径购买个人信息,诈骗团伙实现了“精准施策”。例如,针对关注理财投资的老百姓,骗子会极力向他们推荐“金融盘”等诈骗平台;针对游戏玩家,骗子会制作虚假游戏平台,实施诈骗。更好地将个人信息保护起来,是防止被骗的良策。

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